合規(guī)大討論體會(huì)
通過(guò)參加合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)，你都有哪些體會(huì)呢?下面陽(yáng)光網(wǎng)小編為大家整理推薦了合規(guī)大討論體會(huì)，歡迎大家前來(lái)閱讀。
合規(guī)大討論體會(huì)范文一
進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念大討論心得體會(huì)轉(zhuǎn)變觀念更新理念依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)——工商銀行鄲城支行副行長(zhǎng)今年以來(lái)，按照銀監(jiān)會(huì)和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開展了案件專項(xiàng)治理，內(nèi)控評(píng)價(jià)上等級(jí)，內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營(yíng)基儲(chǔ)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為進(jìn)一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實(shí)有效的進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念大討論活動(dòng)，我作為主管內(nèi)部的副行長(zhǎng)和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動(dòng)，我主持制定了大討論計(jì)劃，認(rèn)真組織實(shí)施，充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時(shí)間，確定討論重點(diǎn)，要求支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識(shí)上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要性。通過(guò)與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)和總行今年以來(lái)下發(fā)的案件通報(bào)，算細(xì)賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對(duì)責(zé)任人的處理情況，我深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。國(guó)家財(cái)產(chǎn)遭受損失，工行信譽(yù)遭受損害，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國(guó)家、單位和個(gè)人。因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。”通過(guò)查差距，提建議，對(duì)我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)情進(jìn)行冷靜析，雖然近幾年我行通過(guò)開展一系列活動(dòng)如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀(jì)、創(chuàng)無(wú)案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評(píng)價(jià)”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，但個(gè)別部門、個(gè)別崗位、個(gè)別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)中防范的重點(diǎn)。今年，各項(xiàng)檢查及內(nèi)控制度評(píng)價(jià)中仍發(fā)現(xiàn)問(wèn)題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導(dǎo)地位。部分管理人員管理意識(shí)不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實(shí)不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問(wèn)題不徹底，整改不到位;部分一線員工對(duì)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)重要性認(rèn)識(shí)模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)。因此，必須進(jìn)一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)各個(gè)崗位上規(guī)章制度，重點(diǎn)放在一線。
一是加強(qiáng)思想教育，進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)。積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢(shì)，采取多種方法和形式開展教育活動(dòng)，引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，著力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。教育全行員工，雖然幾年來(lái)，我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)取得了初步成果，經(jīng)營(yíng)效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸。目前我國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，我行所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)，銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標(biāo)，案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制，在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盲目尋求發(fā)展;在工行股改上市的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。實(shí)現(xiàn)我行長(zhǎng)治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問(wèn)題的關(guān)鍵，目前在全行開展“進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念”大討論，就是要使全行員工認(rèn)清內(nèi)控案防嚴(yán)峻形勢(shì)，保持清醒頭腦，端正指導(dǎo)思想，排除各種干擾，堅(jiān)定依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的決心和信心，努力營(yíng)造規(guī)范的經(jīng)營(yíng)秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項(xiàng)業(yè)務(wù)更好更快的發(fā)展。
二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中，堅(jiān)持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)，全員參與意識(shí)，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。按照省行袁長(zhǎng)清行長(zhǎng)“先比內(nèi)控，再比速度;先比管理，再比目標(biāo);先比效率，再比地位;先比價(jià)值量，再比排名。”的要求，把內(nèi)控案防工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。每一位管理人員，認(rèn)清內(nèi)控案防工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，深入研究?jī)?nèi)控和案防工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì)，使自己的管理具有較強(qiáng)的針對(duì)性，提高經(jīng)營(yíng)管理水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)，有效預(yù)防各類風(fēng)險(xiǎn)和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對(duì)袁行長(zhǎng)“三封信”的再學(xué)習(xí)、再討論活動(dòng)。每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時(shí)間，以部室為單位抓好落實(shí)，班子成員分工負(fù)責(zé)，認(rèn)真?zhèn)湔n，輪流作輔導(dǎo)報(bào)告，糾正員工在落實(shí)內(nèi)控案防各項(xiàng)規(guī)章制度中存在的認(rèn)識(shí)上的偏差，特別是對(duì)屢查屢犯問(wèn)題，組織員工進(jìn)行經(jīng)常性討論，認(rèn)真剖析根源，做到警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈。
三是開展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。舉辦內(nèi)控案防制度知識(shí)競(jìng)賽，開卷或閉卷考試，開設(shè)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)園地等，使每位員工熟練掌握各項(xiàng)內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過(guò)經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，加深每一位員工對(duì)規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀(jì)能力。四是嚴(yán)格崗位責(zé)任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細(xì)行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。
五是突出重點(diǎn)。抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)，即往來(lái)帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管;抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員，即英押、章、證的使用和對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點(diǎn)區(qū)域，即易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)案件的營(yíng)業(yè)部與保衛(wèi)部門;抓重點(diǎn)時(shí)段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長(zhǎng)假等時(shí)段。嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。
六是認(rèn)真落實(shí)員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級(jí)簽訂內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任書，按照目標(biāo)責(zé)任書的內(nèi)容及要求，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。支行每月召開一次員工思想分析會(huì)、一次內(nèi)控案防分析會(huì)，主管行長(zhǎng)和部門經(jīng)理認(rèn)真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點(diǎn)排查參與經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費(fèi)嚴(yán)重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動(dòng)態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動(dòng)態(tài)管理臺(tái)帳，落實(shí)動(dòng)態(tài)管理的各項(xiàng)措施，嚴(yán)密監(jiān)控思想行為動(dòng)向，對(duì)有不良嗜好或劣跡的人員進(jìn)行幫扶控制。
七是加大對(duì)內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對(duì)違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。發(fā)揮總會(huì)計(jì)、部室主任、營(yíng)業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實(shí)履行職責(zé)，經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，做到事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督。及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，尤其是屢查屢犯的問(wèn)題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工及部門負(fù)責(zé)人的績(jī)效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對(duì)應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過(guò)場(chǎng)者給予行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。
八是扎實(shí)做好案件防范綜合治理工作。嚴(yán)格按照河南銀監(jiān)局《意見(jiàn)》規(guī)定和周口分行案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案的檢查內(nèi)容及要求，開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況;重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細(xì)則的制訂、差錯(cuò)和事故的糾正、崗位責(zé)任制落實(shí)等情況;重點(diǎn)檢查能夠引發(fā)案件的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時(shí)段。營(yíng)業(yè)部以微機(jī)操作、聯(lián)行業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、權(quán)限卡管理、銀企對(duì)賬等為重點(diǎn)，檢查柜員是否熟知業(yè)務(wù)流程并按章操作，有無(wú)自辦業(yè)務(wù)行為;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過(guò)99999款箱，有無(wú)擅自調(diào)劑行為;是否堅(jiān)持辦理交接手續(xù)后離崗，有無(wú)擅自離崗行為;是否堅(jiān)持“印押證”三分管和人員變動(dòng)時(shí)及時(shí)報(bào)分行審批備案，有無(wú)兼崗行為;是否堅(jiān)持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請(qǐng)假離崗及時(shí)調(diào)整為待啟用狀態(tài)，有無(wú)亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為;是否堅(jiān)持大額現(xiàn)金支取報(bào)批備案制度，對(duì)大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅(jiān)持及時(shí)上報(bào)人民銀行，有無(wú)未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為;是否堅(jiān)持銀企對(duì)賬制度，對(duì)賬率能否達(dá)到100%，有無(wú)業(yè)務(wù)人員核對(duì)自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為;檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫(kù)制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實(shí)情況。
檢查總會(huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)信貸、貸后管理等為重點(diǎn)，檢查相關(guān)制度的落實(shí)情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點(diǎn)，檢查是否堅(jiān)持行政公章行長(zhǎng)與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記，有無(wú)私自用章和單人管理行為;是否堅(jiān)持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度;是否堅(jiān)持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與管理制度，權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定，調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進(jìn)行，檢查制度是否落實(shí);是否堅(jiān)持崗位輪換制度，對(duì)微機(jī)操作、會(huì)計(jì)記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時(shí)進(jìn)行輪崗、交流、離崗稽核、強(qiáng)制休假;是否?持員工思想分析制度，重點(diǎn)排查重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異�，F(xiàn)象;檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置，是否正常運(yùn)行，各種預(yù)案是否合理，員工是否熟知等。
合規(guī)大討論體會(huì)范文二
根據(jù)《機(jī)關(guān)“合規(guī)大討論”活動(dòng)方案》的要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《合規(guī)大討論學(xué)習(xí)手冊(cè)》，結(jié)合自身崗位認(rèn)真開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
通過(guò)對(duì)相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化教育活動(dòng)的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個(gè)字的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，更加堅(jiān)定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅(jiān)持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況下，對(duì)合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí)，職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)將對(duì)照自查情況匯報(bào)如下：
一、在牢固思想防線。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)，總行及區(qū)分行下發(fā)的文件精神，平時(shí)能自覺(jué)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，牢固自己思想防線。
1、提高思想意識(shí)方面。能夠深入學(xué)習(xí)了“監(jiān)管合規(guī)規(guī)定”，總部領(lǐng)導(dǎo)講話精神，條線合規(guī)要求，員工行為規(guī)范，樹立正確的方向和堅(jiān)定的立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決完成工作任務(wù)。
2、恪守規(guī)章制度方面。能夠按照國(guó)家金融法令，總部有關(guān)法規(guī)制度和管理?xiàng)l例，協(xié)調(diào)處理好總行、各二分行、各支行條線的各項(xiàng)工程建設(shè)相關(guān)工作。
二、嚴(yán)謹(jǐn)改進(jìn)工作作風(fēng)。在工作上我盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識(shí)，勤懇努力，能夠認(rèn)真遵守單位的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。作為一名科技工作人員，每天按既定日常工作內(nèi)容，逐項(xiàng)完成各類工作。同時(shí)兼顧完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。
三、存在問(wèn)題
在“以習(xí)慣等同制度”、“簡(jiǎn)化流程操作”“逆流程操作”三個(gè)方面。存在些問(wèn)題。如：在具體設(shè)備維護(hù)工作中有時(shí)為了快速處理掉故障，而習(xí)慣直接去進(jìn)行相關(guān)操作，沒(méi)有按照制度的規(guī)定，等走完流程后，再去處理。通過(guò)學(xué)習(xí)我深刻認(rèn)識(shí)到不按規(guī)定動(dòng)作安排和處理工作，只能給單位積聚風(fēng)險(xiǎn)，隱藏隱患，危害我們根本利益，甚至阻礙我們前進(jìn)的步伐。所以工作中務(wù)必養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作的良好職業(yè)習(xí)慣。
四、今后的努力方向
一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)以習(xí)慣等同制度”、“簡(jiǎn)化流程操作”“逆流程操作”三個(gè)方面對(duì)照工作展開深入分析，對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，進(jìn)一步提高防范意識(shí)。
合規(guī)大討論體會(huì)范文三
通過(guò)此次合規(guī)大討論，梳理了在平時(shí)工作中存在不合規(guī)流程，提高了合規(guī)意識(shí)�，F(xiàn)將此次合規(guī)大討論學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的`方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)。
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好來(lái)源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督。監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
【合規(guī)大討論體會(huì)】相關(guān)文章：
6.關(guān)于合規(guī)大討論的學(xué)習(xí)總結(jié)