- 工商銀行實習報告 推薦度:
- 相關推薦
工商銀行實習報告
今天帶我實習學習的是趙經理,他負責的主要是工商銀行的個人理財業(yè)務,對客戶進行理財,理財規(guī)劃是指工行理財團隊根據您的現有資產狀況、未來收支狀況以及風險偏好為基礎,通過按照科學的方法重新擺布資產、運用財富,助您更好的管理財富、實現理財和生活目標的服務。
對于為客戶理財規(guī)劃首先要了解客戶,例如客戶的用于理財的資金額度、活期定期存款額度、理清客戶的理財目標(知道客戶想要干什么,有什么樣的生活目標和理財目標,這個目標是一個量化的目標,需要具體的金額和時間)、客戶的風險偏好(不做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設,例如,有的客戶因為自己偏好于風險較大的投資工具,把錢全部都放在股市里,而沒有考慮到他有父母、子女,沒有考慮到家庭責任,這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍)?蛻粜枰顚懴嚓P資料,然后理財師通過個人客戶營銷管理系統,判定客戶所屬投資種類,從而為客戶制定相應理財方案。
目前工商行正努力開發(fā)財富客戶。工行財富管理服務面向個人金融資產達100萬元人民幣(含等值外幣)的人群,實現了簽約、個人風險評估、財富規(guī)劃、資產管理、投資組合執(zhí)行情況報告等系列服務,首先,通過財務分析和風險測評,財富客戶可享受量身定制個性化的綜合理財與保險方案,同時,客戶經理可為其提供投資產品組合和專屬的理財、保險產品,并借助基金專戶理財、券商定向理財等平臺,提供個性化的資產管理服務。此外,財富客戶還可享受貴賓通道、費率優(yōu)惠、融資便利等增值服務,有跨國理財需求的財富客戶,還將享受跨境賬戶代理見證開戶等境內外聯動金融服務。工行還在國內率先推出帶有芯片和磁條的雙介質高端借記卡,作為財富管理簽約客戶的尊享識別介質。
投資理財產品主要有:國債、基金、證券、保險、外匯買賣、黃金買賣。目前工商銀行代理435只基金銷售。選擇基金要看公司規(guī)模、以及、基金經理的資歷等等。
工商銀行的主要理財產品業(yè)績比較好的是“靈通快線”——固定期限超短期人民幣理財產品(七天滾動型),適宜交易的戶型保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進取型的個人客戶,購買起點金額5萬元(追加認購金額為1千元的整數倍),本產品主要投資于國債、央行票據、政策性金融債、企業(yè)債等債券、回購、股票收益權信托融資項目、股權融資信托項目、股票回購信托項目、優(yōu)質企業(yè)信托融資項目、票據信托融資項目、貨幣市場基金和債券型基金、以及新股申購等其它投資管理工具。
如今中間業(yè)務以成為商業(yè)銀行的重要利潤來源,也是衡量銀行創(chuàng)新能力的重要指標,個人理財業(yè)務就是其發(fā)展中間業(yè)務的重頭戲,所以個人理財業(yè)務有較大的發(fā)展空間。
【工商銀行實習報告】相關文章:
工商銀行實習報告范文05-09
大學生在工商銀行的實習報告范文05-06
中國工商銀行工行實習報告范文05-12
中國工商銀行員工的實習報告范文04-22
精選工商銀行的會計實習報告總結05-11
工商銀行實習生實習心得04-19
工商銀行實習自我鑒定05-04
工商銀行個人實習自我鑒定05-04