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國富論第二卷讀書筆記
物品積累的性質(zhì)
物品的預先積累是分工的一個先決條件,如果沒有相應的食品衣物提前被積累,就養(yǎng)不活醫(yī)生戰(zhàn)士。分工越細,需要預先積累的物品就越多,包括各工種需要的設(shè)備原材料等。
可將物品積蓄分為3類:流動資本,固定資本,消費品。
流動資本和固定資本都是資本,資本指可以獲得收益的物品。其他不可獲得收益的算消費品。流動資本可大致理解為貿(mào)易品與貨幣;固定資本可大致理解為生產(chǎn)性物品,比如生產(chǎn)用的廠房、設(shè)備、土地等。注意,同樣是食物,在商販那里算流動資本,在顧客那里算消費品。消費品又可分為非耐用品和耐用品,前者比如食物,衣物,戲劇等,后者比如住房,珠寶,家具等。
通常,固定資本獲利離不開流動資本的參入,好比生產(chǎn)離不開原材料,而且流動資本常常會沉淀為固定資本,好比設(shè)備也是貿(mào)易采購而來。而固定資本和流動資本的最終目的和結(jié)果,都是消費品的增加。所以,人民的貧富,表面因素是可供消費品的多寡,內(nèi)在因素是固定資本與流動資本的多寡。
流動資本中的貨幣
斯密將流動資本分為貨幣,食物,原材料和制成品。他認為這當中,貨幣的性質(zhì)有些類似于固定資本。第一是,鑄造貨幣(當時主要是貴金屬貨幣)及貨幣磨損都需要費用,好比維持設(shè)備運轉(zhuǎn)需要費用一樣。第二是,貨幣的作用是幫助流通,并不能完全代表所有財富,一國的流通貨幣總價值常常遠小于該國的財富,因為貨幣可以周轉(zhuǎn)。第三是,維持貨幣系統(tǒng)的費用若能節(jié)省,而又不影響系統(tǒng)運作,那這些費用就實質(zhì)增加了財富,好比在不影響生產(chǎn)的情況下,節(jié)省設(shè)備維持費用可增加利潤一樣。
正是從上面這些推理,斯密認為采用維持費用較低的紙幣好過維持費用高昂的貴金屬貨幣。當時的英國,尚沒有中央銀行和法定紙幣,流動的紙幣可近似看做是各家私人銀行發(fā)行的票據(jù)。
一家私人銀行,如果承諾隨時兌換其票據(jù)并按承諾實施,則人們出于其具有的商業(yè)信用,會愿意流通其票據(jù)。銀行通常不會真的儲存票據(jù)等額的金銀貨幣(通常儲備不會超過五分之一,中國目前的法定存款準備金率是13%),因為總有大部分票據(jù)處于流通狀態(tài)。那節(jié)省下來的金銀貨幣維持費用便可用來進行其他生產(chǎn)性活動。
如果銀行濫發(fā)紙鈔,會造成兩個后果:第一是超過市面流通所需的部分,因在國內(nèi)市場已無獲利機會,持有人會自動兌換成金銀流向國外獲利,這會造成該銀行的金銀儲備流失,多發(fā)的紙鈔又回到了銀行,還損失了金銀的維持費用,得不償失;第二是,如果市場發(fā)現(xiàn)某銀行的紙鈔超過了其能隨時償付的程度,其價值就會打折扣,或者轉(zhuǎn)而采用其他信用更好的銀行紙鈔,也是得不償失。
銀行只要保證自己的紙鈔,不超過沒有銀行的情況下,人們隨時保留在手頭上用于流通的金銀貨幣的總數(shù),就不會影響經(jīng)濟運行,社會節(jié)省了金銀維持費用,商人可通過合理信貸將這筆本來閑置的金銀幣用于生產(chǎn)。銀行通過采用對各商家進行信用評估等手段,保證其貸款(貸的款就是銀行發(fā)行的票據(jù))質(zhì)量。某些激進的企業(yè)會鉆銀行的空子,斯密舉了“對開匯票”的例子,兩家公司通過相互開匯票,去銀行貼現(xiàn)獲取資金,再開新的匯票還舊賬,將這些套取的紙鈔用于投機,這明顯不屬于發(fā)行紙鈔的本意,而且投機獲利超過資金成本的機會非常之少,風險極大,如果不加以監(jiān)管,會造成銀行的破產(chǎn)。
對于紙鈔取代金銀貨幣,斯密舉了一個非常形象的例子,金銀貨幣好比公路,有助于商品流通,但會占用農(nóng)田和工廠的土地,紙幣好比空中的公路,也有助于流通,但不會占用土地,但由于在空中,更不穩(wěn)定,需要更高明的管理技術(shù)。
資本積累的性質(zhì)
由于商品的價格由工資、利潤、地租組成,故一國的年產(chǎn)出必然以這三種形式分配給國民。這里的工資、利潤和地租都指已扣除了投入成本的凈所得。很顯然,機器要繼續(xù)運轉(zhuǎn),必須有源源不斷的原材料,維修費用和勞力,這部分不算凈所得。每年的產(chǎn)出中總有一部分需要繼續(xù)投入到這種必須的消耗中,這種消耗最終會流入“生產(chǎn)性勞動”中(有點類似成本的概念)?鄢诉@部分的工資,利潤和地租就可以自由選擇,是進行擴大生產(chǎn)進入“生產(chǎn)性勞動”(這里的概念與上一個略有不同,上一個類似成本,這個類似再投資),還是進入純消耗品的“非生產(chǎn)性勞動”,比如買衣物,看戲。
富國的產(chǎn)出中進入“生產(chǎn)性勞動”的資本比例較高(類似于生產(chǎn)所需投入的成本較高),而窮國的生產(chǎn)更多是靠天吃飯,投入很少。盡管富國的“生產(chǎn)性勞動”資本投入比例高,但因為富國產(chǎn)出的絕對值較大,其凈所得的比例雖然小于窮國(好比窮國的地主,靠天吃飯,需要的再投入少,賺的大部分都是凈所得),但其絕對值大大超過窮國。
斯密認為,產(chǎn)出中投入“非生產(chǎn)性勞動”的比例過多,不利于該國人民維持勤勞的品格,助長了懶散,也不利于國家財富的積累。一是因為“非生產(chǎn)性勞動”的可積累性差,比如戲劇在表演的那一刻,價值就消散了,而機器可以再生產(chǎn),創(chuàng)造更多價值。二是“非生產(chǎn)性勞動”過度依賴大資本家或達官貴人的施舍。
對于一個國家來說,很少有一國的國民集體揮霍無度,個別人的揮霍或錯誤投資不會造成整體性的財富減少,倒是政府等公職人員的“非生產(chǎn)性勞動”,如果管理不得當,會損失一國財富,比如輕易發(fā)動戰(zhàn)爭,國內(nèi)發(fā)生革命等。同樣是“非生產(chǎn)性勞動”,耐久性的消費又優(yōu)于瞬時的消費,比如房產(chǎn),珠寶,家具等好過衣物,食物和戲劇。
還有一部分資本間接用于“生產(chǎn)性勞動”,那就是借出收息(很少有人借錢純粹為了消費)。對這部分資本,只要規(guī)定一個合適法定最高利率即可,這個利率要略高于市場正常的借貸利率。定的過低,非但不會阻止人們借錢,還會增加借貸成本,因為增加了違法被查的風險溢價。定的過高,助長了某些激進企業(yè)家進行高風險借貸。
資本的各種用途
資本指可獲益的物品,資本的投入有四個方向:投入到初級品的生產(chǎn)(類似于農(nóng)業(yè)畜牧業(yè)的第一產(chǎn)業(yè));投入到制造加工品生產(chǎn)中(第二產(chǎn)業(yè));投入到貨物貿(mào)易中;投入到貨物零售中。前兩種是后兩種存在的基礎(chǔ)。
零售商除了為批發(fā)商提供了利潤外,只驅(qū)動了自己這個唯一的生產(chǎn)性勞動者。批發(fā)商除了為第一第二產(chǎn)業(yè)制造商提供利潤外,還驅(qū)動了運輸業(yè)和自己這兩類生產(chǎn)性勞動者。制造業(yè)除了為第一產(chǎn)業(yè)提供利潤外,還驅(qū)動了大量的勞動力,使其獲得工資。斯密認為,資本投入農(nóng)業(yè),驅(qū)動的生產(chǎn)性勞動最多,因為需要的勞力多,而且回報多,比如扣除成本的地租可達產(chǎn)出的四分之一以上,制造業(yè)很少有這樣的回報率。
就資本的流通范圍來說,農(nóng)業(yè)和零售業(yè)通常是本地化的,流通范圍較窄。制造業(yè)的工廠和勞工大多也是本地化,但原材料和產(chǎn)品不一定如此。當一國的資本不足以同時投向上述4個方向時,斯密以北美殖民地為例,認為投向農(nóng)業(yè),對本國的勞動性生產(chǎn)貢獻最大,其次是制造業(yè)。
就貨物貿(mào)易來說,同樣的資本,由于周轉(zhuǎn)速度的差異,國內(nèi)貿(mào)易驅(qū)動的生產(chǎn)性勞動,高過外國消費品貿(mào)易,又高過純粹的海外貿(mào)易。比如國內(nèi)貿(mào)易,一年資金可周轉(zhuǎn)四次,海外貿(mào)易只能三年周轉(zhuǎn)一次,有一半的周轉(zhuǎn)在海外完成,那相同的資本,驅(qū)動的勞動相差二十四倍。
但即使如此,斯密并不主張政策傾向某種貿(mào)易,因為海外貿(mào)易的存在,表明國內(nèi)某產(chǎn)物超過了國內(nèi)市場的需求,如果不進行海外貿(mào)易,這部分勞動將消逝。即使完全販運國外貨物,販運本身也是一種勞動。一國出現(xiàn)大量海外貿(mào)易,有時也側(cè)面反映該國國內(nèi)的產(chǎn)出極為豐富。
雖然農(nóng)業(yè)能驅(qū)動更多的勞力,回報率也更高,但當時歐洲的事實是,很多人靠制造業(yè)或貨物貿(mào)易發(fā)了財,卻很少有人靠農(nóng)業(yè)發(fā)財。斯密將在第三和第四卷中解答原因。
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