金融法規(guī)試題及答案
《金融法規(guī)》各章均設(shè)有知識(shí)目標(biāo)和能力目標(biāo)，對(duì)學(xué)生的學(xué)習(xí)起指導(dǎo)作用。以下是由陽光網(wǎng)小編整理關(guān)于金融法規(guī)試題的內(nèi)容，希望大家喜歡!
金融法規(guī)試題
一、名詞解釋(每題5分，共20分)
1、商業(yè)銀行的接管
2、貨幣法
3、抵押
4、證券包銷
二、單項(xiàng)選擇題(在以下每題的4個(gè)備選答案中，只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在題后的括號(hào)內(nèi)，每題2分，共20分)
1、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是( )。
A、證券 B、金銀
C、貨幣 D、財(cái)產(chǎn)
2、下列不屬于中國人民銀行的職能是( )。
A、服務(wù)職能 B、領(lǐng)導(dǎo)職能
C、調(diào)控職能 D、管理和監(jiān)督職能
3、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于( )。
A、35% B、30%
C、25% D、20%
4、下列匯票中，無需提示承兌的是( )。
A、見票即付的匯票 B、定日付款的匯票
C、見票后定期付款的匯票 D、出票后定期付款的匯票
5、如果一個(gè)抵押物有二個(gè)以上的抵押權(quán)人時(shí)，各抵押權(quán)人( )。
A、同時(shí)按比例受償 B、先簽訂抵押合同的先受償
C、共同協(xié)商受償 D、先辦理抵押登記的先受償
6、共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人( )。
A、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 B、不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任
C、在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 D、若無過錯(cuò)可以免責(zé)
7、單位和個(gè)人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為是( )。
A、虛假陳述 B、欺詐客戶
C、操縱市場行為 D、內(nèi)幕交易行為
8、除重新召開的情況外，基金持有人大會(huì)召開的法定最低基金份額是( )。
A、40% B、30%
C、20% D、10%
9、某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為195萬元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評(píng)估費(fèi)用5萬元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠償( )。
A、195萬元 B、200萬元
C、205萬元 D、210萬元
10、要成為《國際貨幣基金協(xié)定》"第八條成員國"必須不限制( )交易的支付。
A、經(jīng)常項(xiàng)目 B、資本項(xiàng)目
C、平衡項(xiàng)目 D、經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目
三、多項(xiàng)選擇題(在以下每題的4個(gè)備選答案中，有兩個(gè)以上正確答案，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在題后括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分，每題2分，共10分)
1、借款合同的擔(dān)保方式有( )。
A、保證 B、扣押
C、質(zhì)押 D、抵押
2、依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項(xiàng)包括( )。
A、無條件支付的委托或承諾 B、出票日期
C、付款人名稱無條件支付的委托或承諾 D、收款人名稱
3、下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是( )。
A、保管合同 B、運(yùn)輸合同
C、加工承攬合同 D、租賃合同
4、下列人員中被禁止進(jìn)行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括：( )
A、發(fā)行股票的控股公司的管理人員
B、持有公司5%以上股份的股東
C、為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu)
D、證券監(jiān)督管理部門和證券交易所的工作人員
5、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，該法在我國法律、行政法規(guī)未另作規(guī)定的情況下也適用于( )。
A、外資商業(yè)銀行 B、中外合資商業(yè)銀行
C、外國商業(yè)銀行分行 D、外國中央銀行駐我國代表處
四、判斷題(在你認(rèn)為正確的題目后打√，錯(cuò)誤的題目后打×，每題2分，共10分)
1、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。( )
2、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國人民銀行同意。( )
3、背書人在匯票上記載"不得轉(zhuǎn)讓"字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人仍得承擔(dān)保證付款責(zé)任。
4、同一債權(quán)上有數(shù)個(gè)擔(dān)保物并存時(shí)，如果債權(quán)人放棄其中一個(gè)債務(wù)人提供的'物的擔(dān)保的，那么其他擔(dān)保人在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔(dān)保責(zé)任。 ( )
5、投資基金只有募集足依法核準(zhǔn)的基金規(guī)模方可成立。 ( )
五、簡答論述題(20分)
試論契約型投資基金和公司型投資基金的不同。
六、案例分析 (20分)
甲公司為國有獨(dú)資公司，1999年1月首次發(fā)行8000萬元5年期公司債券。2000年10月，該公司為增強(qiáng)債券的流通性、提高公司的知名度，欲向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)?jiān)摴緜鲜�。此時(shí)，公司凈資產(chǎn)為3000萬元，1999年的公司債券應(yīng)付利息尚有100萬元因可分配利潤的不足而未支付。
問：
(1)本案中，甲公司的債券上市申請(qǐng)能否得到核準(zhǔn)?為什么?
(2)假如說甲公司的債券依法經(jīng)核準(zhǔn)已經(jīng)上市，那么，在甲公司發(fā)生重大事件時(shí)，它是否負(fù)有進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告的義務(wù)?為什么?
金融法規(guī)試題答案及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)
一、名詞解釋(每題5分，共20分)
1、商業(yè)銀行的接管
是金融主管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)督和管理的一種手段，是為了穩(wěn)定銀行業(yè)，避免商業(yè)銀行走向破產(chǎn)，對(duì)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)的商業(yè)銀行采取的整頓和改組措施。
2、貨幣法
是關(guān)于貨幣發(fā)行、流通及管理的法律規(guī)范的總稱。
3、抵押
指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)囊环N法律制度。
4、證券包銷
是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將銷售剩余證券全部自行購入的承銷方式。
二、單項(xiàng)選擇題(在以下每題的4個(gè)備選答案中，只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在題后的括號(hào)內(nèi)，每題2分，共20分)
1、D 2、B 3、C 4、A 5、D
6、A 7、C 8、B 9、B 10、A
三、多項(xiàng)選擇題(在以下每題的4個(gè)備選答案中，有一個(gè)以上是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在題后的括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分，每題2分，共10分)
1、ACD 2、AB 3、ABC 4、BCD 5、ABC
四、判斷題(在你認(rèn)為正確的題目后打√，錯(cuò)誤的題目后打×，每題2分，共10分)
1、× 2、√ 3、× 4、√ 5、×
五、簡答論述題(20分)
答案要點(diǎn)：
(1)契約型投資基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投資基金法訂立信托投資契約，由投資基金管理公司根據(jù)契約運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)，由托管人負(fù)責(zé)保管信托財(cái)產(chǎn)，而投資成果則由投資者(受益人)享有的一種投資基金。
(2)公司型投資基金是按照公司法和投資基金法組建的投資基金，投資者購買公司股份成為股東，公司委任某一投資基金管理公司來管理公司的資產(chǎn)。
(3)契約型投資基金與公司型投資基金有下列不同：
�、俟拘屯顿Y基金必須由具有獨(dú)立法人資格的投資基金公司發(fā)起并發(fā)行投資基金股份;契約型投資基金則無須單獨(dú)組成具有法人資格的機(jī)構(gòu)發(fā)起投資基金，由現(xiàn)有的金融機(jī)構(gòu)發(fā)起即可。
②公司型投資基金的基本法律文件是基金章程;契約型投資基金的基本文件為基金契約。
�、酃拘屯顿Y基金發(fā)行股票，投資者為公司股東，可以參加股東大會(huì)，行使表決權(quán);契約型投資基金則發(fā)行受益證券，購買受益證券的持有者，只享有受益權(quán)，不具有股東資格，因此也無表決權(quán)。
六、案例分析(20分)
1、答案
(1)甲公司的債券上市申請(qǐng)不能得到核準(zhǔn)。因?yàn)椋膬糍Y產(chǎn)條件和盈利能力(利息支付能力)條件不符合公司債券上市的要求。我國《證券法》、《公司法》要求的國有獨(dú)資公司的債券上市條件中，凈資產(chǎn)條件是不低于人民幣6000萬元，盈利能力條件是最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息。
(2)假如說甲公司的債券依法經(jīng)核準(zhǔn)已經(jīng)上市，那么，在甲公司發(fā)生重大事件時(shí)，它不負(fù)有進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告的義務(wù)。因?yàn)�，《證券法》僅要求上市公司在發(fā)生重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。本案中的甲公司是發(fā)行公司債券的國有獨(dú)資公司，不是股份有限公司，更不是上市公司，依法不負(fù)有臨時(shí)報(bào)告義務(wù)。
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