[優(yōu)選]融資計(jì)劃

　　時(shí)光飛逝，時(shí)間在慢慢推演，我們又將接觸新的知識(shí)，學(xué)習(xí)新的技能，積累新的經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在就讓我們好好地規(guī)劃一下吧。擬起計(jì)劃來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是小編整理的融資計(jì)劃7篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

融資計(jì)劃 篇1

　　目錄

　　一、公司介紹

　　二、項(xiàng)目分析

　　三、市場(chǎng)分析

　　四、管理團(tuán)隊(duì)

　　五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

　　六、融資方案的設(shè)計(jì)

　　七、摘要

　　正文

　　一、公司介紹

　　1、公司簡(jiǎn)介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

　　3、股東實(shí)力

　　股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

　　4、歷史業(yè)績(jī)

　　對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾�，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會(huì)決議

　　對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項(xiàng)目分析

　　1、項(xiàng)目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

　　2、項(xiàng)目來(lái)歷

　　項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

　　5、市場(chǎng)定位

　　指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

　　6、建造的過(guò)程和保證

　　項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

　　房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

　　房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的`價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

　　3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

　　4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

　　未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

　　四、管理團(tuán)隊(duì)

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)�？梢杂蓪ｉT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

　　4、重大事項(xiàng)

　　對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

　　五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

　　一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

　　其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計(jì)

　　1、融資方式

　�。�1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)

　　A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

　　B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　　（2）債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

　　投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　�。�4）房地產(chǎn)信托融資

　�。�5）多種融資方式的組合

　　在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價(jià)格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）

　　對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

　　F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)化解方案

　　A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

　　B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的�？顚Ｓ�。

　　C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

　　4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）

　　A、股權(quán)方式融資的退出

　　項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

　　項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅；

　　B、債權(quán)方式融資退出

　　項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

　　6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

　　七、摘要

　　長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

　　供應(yīng)鏈融資模式

　　1、 經(jīng)銷商模式

　　保兌倉(cāng)

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購(gòu)買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金的狀況開(kāi)具提貨通知書(shū)通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書(shū)向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項(xiàng)金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購(gòu)銷合同》

　�。�2） 經(jīng)銷商在交行開(kāi)戶并申請(qǐng)開(kāi)立銀票

　�。�3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　　（4） 經(jīng)銷商交存提貨保證金

　�。�5） 交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書(shū)

　�。�6） 生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商

　　功能特點(diǎn)：

　�。�1） 促進(jìn)核心企業(yè)商品銷售，提前預(yù)收貨款

　�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商通過(guò)提前付款，鎖定未來(lái)可能上漲的商品價(jià)格

　�。�3） 協(xié)助經(jīng)銷商通過(guò)批量采購(gòu)獲得支付折扣

　　（4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時(shí)，核心企業(yè)對(duì)銀票的敞口承擔(dān)相應(yīng)的差額退款責(zé)任.

　　2、廠商銀

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購(gòu)買貨物提供授信支持，同時(shí)經(jīng)銷商將所購(gòu)買的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對(duì)貨物進(jìn)行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購(gòu)銷合同》

　�。�2） 經(jīng)銷商在交行開(kāi)戶并申請(qǐng)開(kāi)立銀票

　�。�3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　�。�4） 生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨

　　（5） 經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）

　　（6） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書(shū)

　�。�7） 經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點(diǎn)：

　�。�1） 促進(jìn)核心企業(yè)商品銷售，及時(shí)回籠貨款

　�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商及時(shí)獲得商品，鎖定未來(lái)可能上漲的商品價(jià)格

　　（3） 釋放經(jīng)銷商在途、在庫(kù)商品占用的資金，加速存貨的周轉(zhuǎn)

　�。�4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時(shí)，核心企業(yè)對(duì)經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進(jìn)行調(diào)劑銷售或回購(gòu)

　�。�5） 質(zhì)押商品須符合動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求

　　3、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

　　產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定監(jiān)管公司對(duì)該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管，以貸款、承兌、國(guó)際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購(gòu)貨物所需資金的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 借款人將商品存入監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)

　�。�2） 辦理好動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)

　　（3） 交行向借款人發(fā)放融資

　�。�4） 借款人交存提貨保證金（或貨物）

　�。�5） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書(shū)

　�。�6） 借款人向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點(diǎn)：

　�。�1） 質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)須滿足可見(jiàn)、易保存、不易腐等特點(diǎn)；

　�。�2） 交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動(dòng)質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式

　�。�3） 借款人可以在途運(yùn)輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資

　　（4） 監(jiān)管公司可提供自有倉(cāng)庫(kù)、借款人倉(cāng)庫(kù)、第三方倉(cāng)庫(kù)質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)

　　供應(yīng)商服務(wù)

　　1、 銀票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作，由交行為核心企業(yè)開(kāi)具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對(duì)該銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 交行為核心企業(yè)開(kāi)立銀行承兌匯票

　�。�2） 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商

　　（3） 交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)

　　功能和特點(diǎn)：

　　根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)

　　2、 商票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開(kāi)具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

　　（2） 核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行

　�。�3） 交行內(nèi)部進(jìn)行票據(jù)傳遞

　　（4） 交行對(duì)商票進(jìn)行貼現(xiàn)

　�。�5） 商票到期托收，用于還款

　　功能和特點(diǎn)：

　�。�1） 降低核心企業(yè)財(cái)務(wù)成本

　　（2） 實(shí)現(xiàn)商票跨區(qū)域流通

　�。�3） 加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力

　�。�4） 票據(jù)在交行內(nèi)部進(jìn)行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險(xiǎn)

　　3、 國(guó)內(nèi)保理

　　產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣方）申請(qǐng)，受讓其在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等金融服務(wù)。國(guó)內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無(wú)追索權(quán)保理。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款

　　（2） 供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

　　（3） 核心企業(yè)向交行確認(rèn)應(yīng)收賬款金額

　�。�4） 交行根據(jù)核心企業(yè)確認(rèn)的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)放保理融資

　�。�5） 應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資

　　功能和特點(diǎn)：

　　（1） 有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理項(xiàng)下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應(yīng)商回購(gòu)應(yīng)收賬款；無(wú)追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理項(xiàng)下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無(wú)商業(yè)糾紛情況下，交行無(wú)權(quán)追索供應(yīng)商

　�。�2） 無(wú)追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理可起到改善財(cái)務(wù)報(bào)表，提高資產(chǎn)流動(dòng)性的作用

　�。�3） 交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國(guó)內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的國(guó)內(nèi)保理服務(wù)

　�。�4） 國(guó)內(nèi)保理可以與國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)進(jìn)行有效的結(jié)合

　　4、 國(guó)內(nèi)信用證

　　產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國(guó)內(nèi)供應(yīng)商購(gòu)買貨物提供開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證的授信支持，同時(shí)供應(yīng)商將上述國(guó)內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請(qǐng)貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 核心企業(yè)根據(jù)購(gòu)銷合同向其開(kāi)戶行申請(qǐng)開(kāi)證

　　（2） 核心企業(yè)開(kāi)戶行審核后開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證，并通過(guò)供應(yīng)商開(kāi)戶行通知供應(yīng)商

　�。�3） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

　�。�4） 供應(yīng)商向其開(kāi)戶行交單

　　（5） 單據(jù)傳遞，審單承兌（遠(yuǎn)期）

　�。�6） 核心企業(yè)開(kāi)戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨

　�。�7） 信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過(guò)供應(yīng)商開(kāi)戶行將款項(xiàng)劃至供應(yīng)商賬戶

　　功能和特點(diǎn)：

　�。�1） 是買方獲取短期融資的有效渠道

　�。�2） 銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險(xiǎn)

　�。�3） 銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任，規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　（4） 開(kāi)證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表上；承兌后，才體現(xiàn)在財(cái)務(wù)報(bào)表的應(yīng)付科目

融資計(jì)劃 篇2

　　第一部分 摘要

　　一、公司概況描述

　　二、公司的宗旨和目標(biāo)

　　三、公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　四、已投入的資金及用途

　　五、公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六、 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略

　　七、主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介

　　八、 核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

　　九、 公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明

　　十、目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一、 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二、 財(cái)務(wù)分析

　　1、財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)

　　2、財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)

　　3、資產(chǎn)負(fù)債情況

　　第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一、公司的宗旨

　　二、公司簡(jiǎn)介資料

　　三、各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

　　四、公司管理

　　1、董事會(huì)

　　2、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

　　3、外部支持

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

　　一、技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二、產(chǎn)品狀況

　　1、主要產(chǎn)品目錄

　　2、產(chǎn)品特性

　　3、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

　　4、研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

　　5、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略

　　6、無(wú)形資產(chǎn)

　　三、產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1、資源及原材料供應(yīng)

　　2、現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3、擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力

　　4、原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

　　5、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6、包裝與儲(chǔ)運(yùn)

　　第三章 市場(chǎng)分析

　　一、市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分

　　二、目標(biāo)市場(chǎng)的`設(shè)定

　　三、產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

　　四、目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(zhǎng)/成熟/飽和) 產(chǎn) 品排名及品牌狀況

　　五、市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　六、行業(yè)政策

　　第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析

　　一、有無(wú)行業(yè)壟斷

　　二、從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額

　　三、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況

　　四、潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析

　　五、公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

　　第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷

　　一、概述營(yíng)銷計(jì)劃

　　二、銷售政策的制定

　　三、銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

　　四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

　　五、銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

　　六、促銷和市場(chǎng)滲透

　　1、主要促銷方式

　　2、廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估

　　七、產(chǎn)品價(jià)格方案

　　1、 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)

　　2、影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策

　　免責(zé)聲明：本文僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn),與本網(wǎng)無(wú)關(guān)。

融資計(jì)劃 篇3

　　一、公司介紹

　　1、說(shuō)明

　　20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團(tuán)有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時(shí)仍用*****。

　　2、公司簡(jiǎn)介

　　*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉(xiāng)綜合開(kāi)發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經(jīng)營(yíng)地址在**縣旭日鎮(zhèn)信美路4號(hào)，注冊(cè)資本金為3000萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)資質(zhì)為貳級(jí)，主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷售。

　　二、項(xiàng)目分析

　　1、項(xiàng)目的基本情況

　　項(xiàng)目為*****綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目，建設(shè)期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。

　　項(xiàng)目位于**縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項(xiàng)目用地面積為21493.44平方米。

　　綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目是*****在**縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū)，項(xiàng)目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項(xiàng)目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項(xiàng)目來(lái)歷

　　本項(xiàng)目是在20xx年1月28日在**縣國(guó)土資源局以競(jìng)拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整，沒(méi)有遺留問(wèn)題。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、**市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)分析

　　近年來(lái)，**市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資持續(xù)增長(zhǎng)，開(kāi)發(fā)規(guī)模不斷擴(kuò)大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴(kuò)大內(nèi)需、推動(dòng)**市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展的新增長(zhǎng)點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻(xiàn)。

　　2、房產(chǎn)商購(gòu)置開(kāi)發(fā)情況

　　20xx-2009年，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)土地購(gòu)置面積56.98萬(wàn)平方米，平均每年11.4萬(wàn)平方米。

　　20xx-2009年，土地開(kāi)發(fā)面積116.52萬(wàn)平方米，平均每年23.3萬(wàn)平方米。

　　四、管理團(tuán)隊(duì)

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：

　�、拧�***：職務(wù)是董事長(zhǎng)，國(guó)家經(jīng)濟(jì)師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，為人敦厚，領(lǐng)導(dǎo)力很強(qiáng)，善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才，善于學(xué)習(xí)新知識(shí)。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　3、管理規(guī)范性

　　公司在管理上實(shí)行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導(dǎo)”的基本方針，以萬(wàn)科、綠城、恒大等國(guó)內(nèi)一線開(kāi)發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習(xí)榜樣，積極引進(jìn)現(xiàn)代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運(yùn)營(yíng)。

　　五、融資方案的.設(shè)計(jì)

　　1、融資方式：

　　⑴、股權(quán)融資方式

　　方式：融資方式(*****)將以融資方項(xiàng)目的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)

　　a、對(duì)融資方的債務(wù)權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

　　b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　�、啤�債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同

　　2、風(fēng)險(xiǎn)分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ)，保障雙方的權(quán)益，維護(hù)各自的利益的最大化，保障項(xiàng)目的正常進(jìn)行，達(dá)到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

　　c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

　　e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

　　f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)化解方案：

　　a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

　　b、投資方式對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的�？顚Ｓ�。

　　c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

　　3、退出機(jī)制：

　　a、股權(quán)方式融資的退出

　　項(xiàng)目進(jìn)行中投資退出;

　　項(xiàng)目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

　　b、債權(quán)方式融資退出

　　項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;

　　項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息。

融資計(jì)劃 篇4

　　如何撰寫融資計(jì)劃書(shū)計(jì)劃書(shū)提綱 xxx公司（或xxx項(xiàng)目）

　　商 業(yè) 計(jì) 劃 書(shū) （xxx辦事處）年 月 （公司資料）

　　地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務(wù) 電話 傳真 網(wǎng)址/電子郵箱 報(bào)告目錄第一部分 摘要（整個(gè)計(jì)劃的概括）

　　一. 公司簡(jiǎn)單描述

　　二. 公司的宗旨和目標(biāo)（市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)）

　　三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略

　　七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介

　　八. 核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

　　九. 公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明

　　十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

　　十二. 財(cái)務(wù)分析

　　財(cái)務(wù)歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng)）

　　2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后3-5年）

　　3. 資產(chǎn)負(fù)債情況第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一． 公司的宗旨（公司使命的表述）

　　二． 公司簡(jiǎn)介資料

　　三． 各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

　　四． 公司管理1. 董事會(huì) 2. 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持（外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等）

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品 一． 技術(shù)描述及技術(shù)持有二． 產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等）

　　2. 產(chǎn)品特性

　　3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

　　4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

　　5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略

　　6. 無(wú)形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等）

　　三． 產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1． 資源及原材料供應(yīng)

　　2． 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3． 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力

　　4． 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

　　5． 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6． 包裝與儲(chǔ)運(yùn)第三章 市場(chǎng)分析

　　一． 市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分

　　二． 目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定

　　三． 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

　　四． 目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段（空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(zhǎng)/成熟/飽和） 產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五． 市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　六． 行業(yè)政策 第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析

　　一． 有無(wú)行業(yè)壟斷

　　二． 從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額

　　三． 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷、市場(chǎng)占 率等）

　　四． 潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析 五． 公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

　　第五章

　　市場(chǎng)營(yíng)銷一． 概述營(yíng)銷計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）

　　二． 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計(jì)劃） 三． 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四． 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等）

　　五． 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

　　六． 促銷和市場(chǎng)滲透（方式及安排、預(yù)算）

　　1. 主要促銷方式

　　2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估

　　七． 產(chǎn)品價(jià)格方案

　　1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)

　　2. 影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

　　九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3-5年）銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)

　　第六章 投資說(shuō)明一． 資金需求說(shuō)明（用量/期限）

　　二． 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

　　三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等）

　　四． 資本結(jié)構(gòu) 五． 回報(bào)/償還計(jì)劃六． 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明（每筆債務(wù)的.時(shí)間/條件/抵押/利息等）

　　七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證）

　　八． 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）

　　九． 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　十． 股權(quán)成本

　　十一． 投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

　　十二． 報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）

　　十三． 雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）第七章 投資報(bào)酬與退出一． 股票上市二． 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三． 股權(quán)回購(gòu)四． 股利第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析 一． 資源（原材料/供貨商）風(fēng)險(xiǎn) 二． 市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn) 三． 研發(fā)風(fēng)險(xiǎn) 四． 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn) 五． 成本控制風(fēng)險(xiǎn) 六． 競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

　　七． 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　八． 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收帳款/壞帳）

　　九． 管理風(fēng)險(xiǎn)（含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴）

　　十． 破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)第九章 經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè) 增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)第十章 財(cái)務(wù)分析一．

　　財(cái)務(wù)分析說(shuō)明二． 財(cái)務(wù)資料預(yù)測(cè)

　　1. 銷售收入明細(xì)表

　　2. 成本費(fèi)用明細(xì)表

　　3. 薪金水平明細(xì)表

　　4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表

　　5. 資產(chǎn)負(fù)債表

　　6. 利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表

　　7. 現(xiàn)金流量表

　　8. 財(cái)務(wù)指針?lè)治?1) 反映財(cái)務(wù)盈利能力的指針

　　a. 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率（firr）

　　b. 投資回收期（pt）

　　c. 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（fnpv）

　　d. 投資利潤(rùn)率

　　e. 投資利稅率

　　f. 資本金利潤(rùn)率

　　g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析

　　2) 反映項(xiàng)目清償能力的指針

　　a. 資產(chǎn)負(fù)債率

　　b. 流動(dòng)比率

　　c. 速動(dòng)比率

　　d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分

　　附錄一．

　　附件

　　1. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照影本

　　2. 董事會(huì)名單及簡(jiǎn)歷

　　3. 主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)名單及簡(jiǎn)歷

　　4. 專業(yè)術(shù)語(yǔ)說(shuō)明

　　5. 專利證書(shū)/生產(chǎn)許可證/鑒定證書(shū)等

　　6. 注冊(cè)商標(biāo)

　　7. 企業(yè)形象設(shè)計(jì)/宣傳資料（標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)、說(shuō)明書(shū)、出版物、包裝說(shuō)明等）

　　8. 演示文稿及報(bào)道

　　9. 場(chǎng)地租用證明

　　10. 工藝流程圖

　　11. 產(chǎn)品市場(chǎng)成長(zhǎng)預(yù)測(cè)圖二．

　　附表

　　1. 主要產(chǎn)品目錄

　　2. 主要客戶名單

　　3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單

　　4. 主要設(shè)備清單

　　5. 市場(chǎng)調(diào)查表

　　6. 預(yù)估分析表

　　7. 各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表 *計(jì)劃書(shū)須用計(jì)算機(jī)打出，隔行打印且頁(yè)面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；各大章節(jié)分頁(yè)，正文須注明頁(yè)碼。

融資計(jì)劃 篇5

　　N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司是中國(guó)目前最大的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨(dú)家技術(shù)于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國(guó)美食節(jié)上，經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國(guó)際級(jí)評(píng)委評(píng)定，A榮獲“國(guó)際餐飲名店”稱號(hào)，這集中反映了A在中國(guó)乃至全球素食界的實(shí)力和地位，素食餐飲已成為國(guó)際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢(shì)，成為海內(nèi)外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進(jìn)中華素食餐飲文化的機(jī)構(gòu)和個(gè)人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個(gè)主要的投資方：一方是擁有百年老字號(hào)且經(jīng)百年經(jīng)驗(yàn)積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營(yíng)模式——銀都集團(tuán)；另一方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營(yíng)理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團(tuán)。

　　A在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)面前，對(duì)外選擇品牌擴(kuò)張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢(shì)深入人心，讓全國(guó)人民都有機(jī)會(huì)分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴(kuò)張?jiān)诓惋嬍袌?chǎng)中的份額。目前，全國(guó)已有80多家A連鎖店開(kāi)門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓(xùn)和洽談中。A在原有基礎(chǔ)上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場(chǎng)也紛紛設(shè)置店中店、專場(chǎng)柜，以滿足消費(fèi)者的'需要，順應(yīng)“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢(shì)喜人，加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔(dān)心，也不必為店面的正常營(yíng)運(yùn)煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓(xùn)機(jī)制及高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)地將所有的廚藝技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)傳授給您，輔助您直至正式開(kāi)業(yè)，直到您能獨(dú)立營(yíng)運(yùn)為止。

　　如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，規(guī)范的管理，專業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號(hào)“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時(shí)尚飲食觀。顧客們?cè)u(píng)價(jià)A的菜肴是“看著美，吃著香，不長(zhǎng)脂肪，益健康”。A不僅營(yíng)造了一種健康取向的飲食新風(fēng)尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎(chǔ)上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹(shù)立了“吃素食就到A”好口碑。

　　本次合作經(jīng)營(yíng)及部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓所籌集資金主要為了整合社會(huì)資源，迅速抓住市場(chǎng)時(shí)機(jī)，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術(shù)的作用，組建中國(guó)最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)，進(jìn)而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應(yīng)、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應(yīng)電子商務(wù)系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。

　　第一章公司基本情況

　　1。公司簡(jiǎn)介

　　公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)資本：150萬(wàn)元人民幣

　　企業(yè)類型：有限責(zé)任公司

　　經(jīng)營(yíng)地址：N市集慶路198號(hào)L省通信大廈11樓

　　法定代表人：xxx

　　經(jīng)營(yíng)范圍：餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡(luò)管理、咨詢；配送、電子商務(wù)（服務(wù)）；

　　餐飲業(yè)技術(shù)開(kāi)發(fā)、管理、咨詢（服務(wù)）；企業(yè)形象策劃；電腦軟硬件、食品機(jī)械設(shè)備（開(kāi)發(fā)、銷售）；包裝副食品、日用百貨（銷售）。

　　2。歷史沿革

　　A餐飲連鎖（中國(guó)）總部是中國(guó)目前最大的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個(gè)主要的投資方：一方是擁有百年老字號(hào)且經(jīng)百年經(jīng)驗(yàn)積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營(yíng)模式——銀都集團(tuán)；另一方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營(yíng)理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。

　　連鎖總部自正式組建以來(lái)發(fā)展迅速，已在全國(guó)及海外開(kāi)設(shè)了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國(guó)際企業(yè)顧問(wèn)公司、中國(guó)飯店協(xié)會(huì)、中國(guó)烹飪協(xié)會(huì)、印尼駐華大使館、大連華隆集團(tuán)、石家莊三義集團(tuán)、山東勝利油田服務(wù)公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團(tuán)、山東嘉和實(shí)業(yè)總公司、北京宜誠(chéng)厚商貿(mào)有限公司、山西煜海實(shí)業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數(shù)家是上市公司。

　　3。股本結(jié)構(gòu)

　　3。1法人股股東

　　N市銀都飲食服務(wù)（集團(tuán)）總公司（占股28%）總經(jīng)理：xxx

　　N市銀都飲食服務(wù)有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂(lè)、商業(yè)、培訓(xùn)、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務(wù)性企業(yè)，銷售過(guò)億，多年榮獲省、市行業(yè)先進(jìn)稱號(hào)。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號(hào)”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風(fēng)，精肴美饌代代傳承，飲譽(yù)四海；同時(shí)公司還擁有檔次各異、設(shè)備先進(jìn)的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級(jí)服務(wù)令人流連。

　　N市清真A菜館（占股10%）總經(jīng)理：xxx

　　A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經(jīng)營(yíng)正宗素菜而名聞遐邇，當(dāng)年店堂的墻上幅“八仙過(guò)海”的壁畫，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開(kāi)張，繼續(xù)經(jīng)營(yíng)正宗素菜。1987年，該店在經(jīng)營(yíng)素菜的基礎(chǔ)上增加清真菜，滿足了回民的消費(fèi)需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達(dá)到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。

　　加拿大xx投資集團(tuán)（占股30%）CEO：xxx

　　加拿大xx投資集團(tuán)（xx國(guó)際顧問(wèn)有限公司）上世紀(jì)90年代成立于香港，它聚集了來(lái)自西方世界各地營(yíng)銷，投資等經(jīng)濟(jì)研究領(lǐng)域的各路精英，并在香港，中國(guó)大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個(gè)又一個(gè)的輝煌業(yè)績(jī)。

　　3。2自然人股東

　　xxx（占股26。67%）

　　xx（占股3。33%）

　　xxx（占股2%）

　　4。組織結(jié)構(gòu)

　　為高效有序推進(jìn)A素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)發(fā)展，總部設(shè)置相關(guān)事業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結(jié)構(gòu)見(jiàn)下圖：

　　5。管理團(tuán)隊(duì)

　　公司有一支全國(guó)一流的管理技術(shù)團(tuán)隊(duì)，主要領(lǐng)導(dǎo)層都具有碩士、博士學(xué)位；董事長(zhǎng)蔣忠勤是EMBA、中國(guó)飯店協(xié)會(huì)的副會(huì)長(zhǎng)，國(guó)內(nèi)一流的餐飲管理權(quán)威；總經(jīng)理?xiàng)铐樿�，工商管理碩士（MBA），高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，資深連鎖經(jīng)營(yíng)管理專家；副董事長(zhǎng)宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長(zhǎng)馬榮霞是國(guó)家級(jí)服務(wù)師的評(píng)委、高級(jí)國(guó)宴設(shè)計(jì)師、服務(wù)大師；總部的員工80%以上具有管理、營(yíng)銷本科學(xué)歷，相當(dāng)部分擁有烹飪餐飲的等級(jí)管理證書(shū)。

　　公司管理層人員情況簡(jiǎn)表：

　　姓名職務(wù)/職稱學(xué)歷

　　xxx董事長(zhǎng)/高級(jí)經(jīng)濟(jì)師/高級(jí)政工師/全國(guó)內(nèi)貿(mào)系統(tǒng)勞動(dòng)模范/中國(guó)飯店協(xié)會(huì)的副會(huì)長(zhǎng)EMBA

　　xxx副董事長(zhǎng)博士

　　xxx副董事長(zhǎng)/國(guó)家級(jí)服務(wù)師的評(píng)委/高級(jí)國(guó)宴設(shè)計(jì)師/服務(wù)大師

　　xxx總經(jīng)理/高級(jí)經(jīng)濟(jì)師/資深連鎖經(jīng)營(yíng)管理專家MBA

　　6。公司文化

　　A

　　——綠色孕育著生命

　　楊柳寓示著長(zhǎng)青

　　精神理念

　　我們立足歷史，播種希望；

　　我們弘揚(yáng)傳統(tǒng)，超越時(shí)尚；

　　我們創(chuàng)造未來(lái)，收獲輝煌。

　　經(jīng)營(yíng)理念

　　源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，財(cái)寬路廣；

　　獨(dú)具特色，享譽(yù)八方；

　　普結(jié)善緣，喜樂(lè)安康。

　　服務(wù)理念

　　用品牌打造市場(chǎng)；

融資計(jì)劃 篇6

　　第一部分 摘要

　　(整個(gè)計(jì)劃的概括) (文字在2-3頁(yè)以內(nèi))

　　一. 公司簡(jiǎn)單描述

　　二. 公司的宗旨和目標(biāo)(市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))

　　三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略

　　七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介

　　八. 核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

　　九. 公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明

　　十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二. 財(cái)務(wù)分析 1. 財(cái)務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng)) 2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負(fù)債情況

　　第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一. 公司的宗旨(公司使命的'表述) 二. 公司簡(jiǎn)介資料 三. 各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會(huì) 2. 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持(外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等)

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

　　一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二. 產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略 6. 無(wú)形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等)

　　三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1. 資源及原材料供應(yīng) 2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 5. 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲(chǔ)運(yùn)

　　第三章 市場(chǎng)分析

　　一. 市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分

　　二. 目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定

　　三. 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

　　四. 目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(zhǎng)/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五. 市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　六. 行業(yè)政策

　　第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析

　　一. 有無(wú)行業(yè)壟斷

　　二. 從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額

　　三. 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷、市場(chǎng)占 率等)

　　四. 潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析

　　五. 公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

　　第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷

　　一. 概述營(yíng)銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)

　　二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)

　　三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

　　四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)

　　五. 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

　　六. 促銷和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估

　　七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2. 影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策

　　八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

　　九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)

　　第六章 投資說(shuō)明

　　一. 資金需求說(shuō)明(用量/期限)

　　二. 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

　　三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)

　　四. 資本結(jié)構(gòu)

　　五. 回報(bào)/償還計(jì)劃

　　六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)

　　七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)

　　八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)

　　九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　十. 股權(quán)成本

　　十一. 投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

　　十二. 報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)

　　十三. 雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))

融資計(jì)劃 篇7

　　一、企業(yè)融資策劃

　　企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過(guò)程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對(duì)應(yīng)論述同時(shí)存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書(shū)都必須有兩個(gè)版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對(duì)應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。

　　二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內(nèi)容

　　1、尋找投資者，解決資金問(wèn)題

　　登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個(gè)人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項(xiàng)目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過(guò)不同的途徑來(lái)解決后顧之憂。

　　2、尋找可行性的項(xiàng)目，使有資金客戶的資源得到有效利用

　　登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項(xiàng)目，如果你有大量的資金，或者有大量的無(wú)形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。

　　3、實(shí)現(xiàn)投資者和融資者的有效配對(duì)

　　登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺(tái)，為投資者和融資者的.資源得到合理的配對(duì)，實(shí)現(xiàn)有效的配置。

　　4、項(xiàng)目包裝

　　登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項(xiàng)目調(diào)研需求的機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個(gè)人，提供對(duì)專項(xiàng)項(xiàng)目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場(chǎng)、資源等方面進(jìn)行調(diào)查、分析、研究、評(píng)測(cè)的專業(yè)化服務(wù)。

　　5、融資上市

　　登尼特以投行技術(shù)、財(cái)務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。

　　三、登尼特投資融資方案策劃

　　1、企業(yè)投資策劃

　　人們進(jìn)行投資的目的無(wú)非是為了增加自己的財(cái)產(chǎn)，或?yàn)榱吮Ｗo(hù)現(xiàn)有利益而進(jìn)行避險(xiǎn)，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來(lái)講要確認(rèn)投資的思路 ：為對(duì)內(nèi)擴(kuò)大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購(gòu)建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對(duì)外擴(kuò)張，即對(duì)外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。

　　其次，主要投資方式的選擇，金融市場(chǎng)上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實(shí)物市場(chǎng)上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實(shí)業(yè)投資，如個(gè)人店鋪、小型企業(yè)等。

　　2、企業(yè)融資策劃

　　制訂可行的融資方案將會(huì)有針對(duì)性的進(jìn)行融資運(yùn)作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會(huì)資金，迅速擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機(jī)遇，能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

　　首先，總的來(lái)講中小企業(yè)融資的總思路 ：企業(yè)資金成本達(dá)到最低的時(shí)候，企業(yè)價(jià)值就達(dá)到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運(yùn)作上，在追求增量籌資的同時(shí)更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。

　　其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資、上市融資、國(guó)際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機(jī)構(gòu)。

　　四、投融資方案實(shí)施流程

　　首先要選擇風(fēng)險(xiǎn)投資公司，這是融資過(guò)程中甚為重要的一環(huán)。如果對(duì)投資者不進(jìn)行調(diào)研和選擇，就容易造成無(wú)謂的四處推銷，從而拖延融資過(guò)程。

　　在選擇投資者時(shí)，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過(guò)的企業(yè)是否會(huì)與你的公司進(jìn)行互補(bǔ)或競(jìng)爭(zhēng)。

　　其次是向投資方遞交商業(yè)計(jì)劃書(shū)。如果投資者對(duì)計(jì)劃書(shū)感興趣，他就會(huì)與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)前景、管理團(tuán)隊(duì)、所處行業(yè)、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)等各方面進(jìn)行深入細(xì)致的分析。雙方會(huì)對(duì)合作細(xì)節(jié)作充分的洽談，有時(shí)需要融資方根據(jù)資金方的要求對(duì)融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

　　五、投融資策劃方案需要注意的問(wèn)題

　　1、政策性問(wèn)題

　　簡(jiǎn)單的講是中國(guó)進(jìn)入WTO后，一些對(duì)政策有極大依賴的投資項(xiàng)目，公司如果不能及時(shí)考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對(duì)政策的依賴，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。

　　2. 非市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題

　　也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤(rùn)、穩(wěn)定的回報(bào)，卻忽視了即將遭遇的非市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的堅(jiān)冰。

　　3、技術(shù)及人才問(wèn)題

　　一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問(wèn)題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來(lái)技術(shù)”，目前的市場(chǎng)情況也確實(shí)如此，但問(wèn)題又來(lái)了，買來(lái)技術(shù)真能用嗎？ 人才問(wèn)題也是新進(jìn)入一個(gè)行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類問(wèn)題有一個(gè)共同特征：為企業(yè)經(jīng)營(yíng)所必備，容易從市場(chǎng)獲得所以投資者不重視，但評(píng)判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。

　　4、 規(guī)模經(jīng)濟(jì)陷阱

　　今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂(lè)趣。企業(yè)的擴(kuò)張、連鎖經(jīng)營(yíng)以及多元化甚至并購(gòu)大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的考慮，對(duì)投資者而言，以規(guī)模擴(kuò)張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過(guò)分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。

　　5、“項(xiàng)目運(yùn)作”問(wèn)題

　　資金鏈斷裂是項(xiàng)目運(yùn)作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國(guó)媒體沸沸揚(yáng)揚(yáng)的東北最大超市萬(wàn)集源猝死案。

　　六、登尼特的承諾

　　通過(guò)登尼特所領(lǐng)取的證書(shū)、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時(shí)投訴電話：香港***** 深圳 ***** 。

　　七、登尼特的優(yōu)勢(shì)

　　1、登尼特已經(jīng)在中國(guó)建立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，投資中國(guó)總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發(fā)展；

　　2、團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)、24小時(shí)服務(wù)；

　　3、強(qiáng)大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對(duì)平臺(tái)，代（帶）客采購(gòu)；

　　4、幫助域名注冊(cè)，做中國(guó)網(wǎng)站；

　　5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺(tái)、物流中心、資訊中心；

　　6、強(qiáng)大的財(cái)稅團(tuán)隊(duì)，提供理財(cái)方案；

　　7、十年的成功經(jīng)驗(yàn)，兩萬(wàn)多家的成功案例；

　　8、“五品”優(yōu)勢(shì)：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

　　八、聯(lián)系我們

　　如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時(shí)訪問(wèn)登尼特網(wǎng)站：*****

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